Six solutions, un seul interlocuteur.
Un dirigeant n’a pas six problèmes séparés : il a une entreprise, une famille et un calendrier. Ces solutions sont les réponses que nous mobilisons, dans cet ordre-là.
Six solutions, un seul interlocuteur.
Chaque solution est une réponse à une situation précise, jamais un produit à placer. Ouvrez-en une pour savoir pour qui elle est faite, et ce qu’il faut savoir avant.
Nos expertises
Retraite & fiscalité
Plan d’épargne retraite
Déduire aujourd’hui, percevoir demain : le PER est le premier levier d’un dirigeant imposé à 30 % ou plus.
En savoir plusÉpargne & transmission
Assurance-vie
Une épargne qui reste disponible, une fiscalité qui s’adoucit avec le temps, et un outil de transmission en dehors de la succession.
En savoir plusPatrimoines importants
Assurance-vie luxembourgeoise
Une protection renforcée de l’épargnant, une architecture d’investissement sur mesure, et la neutralité fiscale : c’est la fiscalité du souscripteur qui s’applique.
En savoir plusImmobilier sans gestion
SCPI, pierre papier
Détenir une fraction d’un parc immobilier professionnel géré par des spécialistes, percevoir des loyers, sans locataire ni travaux à gérer.
En savoir plusCession d’entreprise
Apport-cession (150-0 B ter)
Apporter les titres de sa société à une holding avant de les céder reporte l’imposition de la plus-value, à condition de réinvestir dans l’économie réelle.
En savoir plusRéduction d’impôt
Girardin industriel
Financer du matériel productif outre-mer en échange d’une réduction d’impôt supérieure à la somme investie, une opération à fonds perdus, pour les impôts élevés.
En savoir plusQuatre temps,
dans cet ordre.
Comment ça se passe
Aucune étape ne se saute. C’est ce qui permet de dire non à une solution qui ne vous convient pas, avant d’y avoir engagé quoi que ce soit.
Présentation
Ce que nous faisons, ce que nous ne faisons pas, et comment nous sommes rémunérés. Dit avant de commencer, pas après.
Enjeux
Le diagnostic patrimonial express : votre situation professionnelle et personnelle mise à plat, chiffres à l’appui.
Conseil
Des préconisations écrites et hiérarchisées, avec leurs effets fiscaux et leurs limites. Vous décidez de ce que vous retenez.
Mise en œuvre
Nous mettons en place, puis nous revenons. Une situation patrimoniale bouge, les préconisations aussi.
Par laquelle commencer ?
C’est la question du premier rendez-vous. Le diagnostic sert à hiérarchiser, pas à tout traiter en même temps.
Premier échange