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Numeris Patrimoine Simulateurs Rendez-vous

SCPI, pierre papier.

Détenir une fraction d’un parc immobilier professionnel géré par des spécialistes, percevoir des loyers, sans locataire ni travaux à gérer.

À qui cette solution s’adresse.

Pour qui

  • Diversifier un patrimoine déjà exposé à l’immobilier résidentiel
  • Percevoir un revenu complémentaire régulier
  • Transmettre en nue-propriété, ou préparer la retraite

Ce qu’il faut savoir

  • Des dizaines d’immeubles et des centaines de locataires par SCPI : le risque locatif est dilué
  • Souscription par parts, au comptant, à crédit ou en démembrement
  • Détention possible via une société ou une assurance-vie, selon l’objectif

Le point de vigilance

Le capital et les revenus ne sont pas garantis, le prix des parts peut baisser et la revente dépend du marché ; les frais de souscription imposent un horizon d’au moins huit à dix ans.

Quatre temps,
dans cet ordre.

Comment ça se passe

Aucune étape ne se saute. C’est ce qui permet de dire non à une solution qui ne vous convient pas, avant d’y avoir engagé quoi que ce soit.

I

Présentation

Ce que nous faisons, ce que nous ne faisons pas, et comment nous sommes rémunérés. Dit avant de commencer, pas après.

II

Enjeux

Le diagnostic patrimonial express : votre situation professionnelle et personnelle mise à plat, chiffres à l’appui.

III

Conseil

Des préconisations écrites et hiérarchisées, avec leurs effets fiscaux et leurs limites. Vous décidez de ce que vous retenez.

IV

Mise en œuvre

Nous mettons en place, puis nous revenons. Une situation patrimoniale bouge, les préconisations aussi.

Rarement seule.

Un sujet patrimonial en ouvre presque toujours un autre : c’est pour cela qu’on ne les traite pas isolément.

Les solutions voisines

Retraite & fiscalité

Plan d’épargne retraite

Déduire aujourd’hui, percevoir demain : le PER est le premier levier d’un dirigeant imposé à 30 % ou plus.

 Épargne & transmission

Assurance-vie

Une épargne qui reste disponible, une fiscalité qui s’adoucit avec le temps, et un outil de transmission en dehors de la succession.

 Patrimoines importants

Assurance-vie luxembourgeoise

Une protection renforcée de l’épargnant, une architecture d’investissement sur mesure, et la neutralité fiscale : c’est la fiscalité du souscripteur qui s’applique.

Parlons de votre situation.

Le premier rendez-vous sert à savoir s’il y a un sujet, et lequel prendre en premier. Il est sans engagement.

Premier échange

Prendre rendez-vous Faire le point d’abord