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Numeris Patrimoine Simulateurs Rendez-vous

Assurance-vie.

Une épargne qui reste disponible, une fiscalité qui s’adoucit avec le temps, et un outil de transmission en dehors de la succession.

À qui cette solution s’adresse.

Pour qui

  • Une épargne à horizon de plus de huit ans
  • Le besoin de garder les fonds disponibles
  • Une transmission à organiser hors succession

Ce qu’il faut savoir

  • Fonds en euros à capital garanti et unités de compte, dans un même contrat
  • Après huit ans, un abattement annuel de 4 600 € (9 200 € pour un couple) sur les gains rachetés
  • Capital transmis hors succession : 152 500 € par bénéficiaire pour les primes versées avant 70 ans

Le point de vigilance

Les unités de compte comportent un risque de perte en capital ; les frais du contrat pèsent sur la performance et se comparent avant de signer.

Quatre temps,
dans cet ordre.

Comment ça se passe

Aucune étape ne se saute. C’est ce qui permet de dire non à une solution qui ne vous convient pas, avant d’y avoir engagé quoi que ce soit.

I

Présentation

Ce que nous faisons, ce que nous ne faisons pas, et comment nous sommes rémunérés. Dit avant de commencer, pas après.

II

Enjeux

Le diagnostic patrimonial express : votre situation professionnelle et personnelle mise à plat, chiffres à l’appui.

III

Conseil

Des préconisations écrites et hiérarchisées, avec leurs effets fiscaux et leurs limites. Vous décidez de ce que vous retenez.

IV

Mise en œuvre

Nous mettons en place, puis nous revenons. Une situation patrimoniale bouge, les préconisations aussi.

Rarement seule.

Un sujet patrimonial en ouvre presque toujours un autre : c’est pour cela qu’on ne les traite pas isolément.

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Parlons de votre situation.

Le premier rendez-vous sert à savoir s’il y a un sujet, et lequel prendre en premier. Il est sans engagement.

Premier échange

Prendre rendez-vous Faire le point d’abord