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Numeris Patrimoine Simulateurs Rendez-vous

Assurance-vie luxembourgeoise.

Une protection renforcée de l’épargnant, une architecture d’investissement sur mesure, et la neutralité fiscale : c’est la fiscalité du souscripteur qui s’applique.

À qui cette solution s’adresse.

Pour qui

  • Un patrimoine financier significatif à structurer
  • Une mobilité internationale présente ou envisagée
  • Le souhait d’une gestion sous mandat ou de fonds dédiés

Ce qu’il faut savoir

  • Le « triangle de sécurité » : les actifs sont déposés auprès d’une banque dépositaire agréée, séparés du bilan de l’assureur
  • Le souscripteur est créancier de premier rang en cas de défaillance de l’assureur
  • Multi-devises, fonds internes dédiés, titres non cotés selon le patrimoine investi

Le point de vigilance

Les tickets d’entrée sont élevés, généralement à partir de 250 000 €, et l’intérêt du cadre dépend de la situation fiscale et de résidence du souscripteur.

Quatre temps,
dans cet ordre.

Comment ça se passe

Aucune étape ne se saute. C’est ce qui permet de dire non à une solution qui ne vous convient pas, avant d’y avoir engagé quoi que ce soit.

I

Présentation

Ce que nous faisons, ce que nous ne faisons pas, et comment nous sommes rémunérés. Dit avant de commencer, pas après.

II

Enjeux

Le diagnostic patrimonial express : votre situation professionnelle et personnelle mise à plat, chiffres à l’appui.

III

Conseil

Des préconisations écrites et hiérarchisées, avec leurs effets fiscaux et leurs limites. Vous décidez de ce que vous retenez.

IV

Mise en œuvre

Nous mettons en place, puis nous revenons. Une situation patrimoniale bouge, les préconisations aussi.

Rarement seule.

Un sujet patrimonial en ouvre presque toujours un autre : c’est pour cela qu’on ne les traite pas isolément.

Les solutions voisines

Retraite & fiscalité

Plan d’épargne retraite

Déduire aujourd’hui, percevoir demain : le PER est le premier levier d’un dirigeant imposé à 30 % ou plus.

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SCPI, pierre papier

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Parlons de votre situation.

Le premier rendez-vous sert à savoir s’il y a un sujet, et lequel prendre en premier. Il est sans engagement.

Premier échange

Prendre rendez-vous Faire le point d’abord